盈透 IBKR 券商收紧，之前走海外地址大法的人遇到了 W-8 表格的税收问题——有收税从 10% 涨到 24% 的，有翻车直接关户的。现在嘉信还能全套大陆资料开户，出个教程。
📑 目录
打开官网
嘉信官网：https://international.schwab.com/
步骤 1-2 选择账户类型
1. 右上角，点击 Open An Account
2. 下划，选择 China
3. 选第一个，continue
步骤 3-4 个人信息
4. 基础个人信息
姓名用大写拼音，FirstName 为名，LastName 为姓
Country code：+86
5. 选择证件 — 这里采用身份证
步骤 5-6 证件与验证
6. 接收邮件验证码
7. 设置账户与密码
第三个是选
安全问题
8. 不需要填推荐码，直接 continue
步骤 7-8 账户密码
9. 填写背景信息
10. 填写职业
步骤 9-11 背景职业
11. 两个都选 No
12. 同意无纸化绿色环保
13. 投资类型全开
14. 风控承受等级 — 这里自行选择
步骤 12-17 同意条款
15. 收入情况 — 这里自行填写
16. 同意相关条款
全部同意，其中有一个要选
非专业投资者
17. 继续同意
步骤 18 上传文件
18. 上传证件与地址证明
⚠️ 上传的文件名不要带中文！！！
没有地址证明的可以参考 「海外支付」邪修获取一个简单而有效的国内地址证明
W-8 表格签署
审核过程中可以把 W-8 先签了。
选立即认证：
确认一遍个人信息：
保存确认码：
下面还需要选一个安全问题，防止你手抖没有复制确认码
选择 W-8BEN 表：
这一页全部选否，点击 continue：
填入税号信息：
选 Yes，填入相关信息：
没有附加文件，继续 continue：
全打钩：
输入确认码：
名字格式：
名+姓的大写拼音
忘记确认码就点蓝色字
继续同意，签署完毕：
注意事项
记得填完 W-8 表格后要趁着登录状态没失效进设置里改 2FA，否则下次登录可能要给客服打电话认证了。选 Symantec VIP，然后用脚本转 TOTP：
QA
W8-BEN 填错了怎么办？
W8-BEN 填错会导致税从 10% 提高到 24% 甚至 30%。补救：下载官方 W8-BEN 表 → 打印并签名 → 扫描成 PDF 上传 → 写英文说明发给客服。
没有港卡还能入金吗？
Fiat24 可以入金盈透 / 嘉信。
参考：「海外支付」Fiat24 进阶教程，助你出金港卡 & 盈透 IBKR
出金教程：银行卡 → 更多 → 转账 → 切换为欧元 → 选择 Send → 出金到银行
嘉信/盈透对比香港券商有什么好处？
在一定程度上可以避一手 CRS，而且佣金比香港券商便宜。